גונן קסטנבאום: ליטיגציה אסטרטגית בתחומי הבנקאות, המסחר והמקרקעין – שילוב כוחות לניצחון במערכה המשפטית

עולם המשפט המסחרי בישראל של המאה ה-21 הפך לזירה מתוחכמת, מהירה ולעיתים אכזרית. סכסוכים עסקיים אינם נפתרים עוד אך ורק על בסיס פרשנות יבשה של סעיף חוזי כזה או אחר, אלא דורשים ראייה רב-מערכתית המשלבת הבנה עמוקה במימון, שמאות מקרקעין, חשבונאות ופסיכולוגיה עסקית. בלב העשייה הזו, משרד עורכי הדין ג. קסטנבאום ושות', הממוקם במגדל לוינשטיין בתל אביב, פיתח דוקטרינה של "ליטיגציה אסטרטגית". גישה זו, בהובלת מייסד המשרד עורך דין גונן קסטנבאום, אינה מסתפקת בייצוג התגובתי המקובל, אלא יוזמת מהלכים משפטיים שתכליתם הכרעה מהירה של הסכסוך, לעיתים עוד בטרם הגיעו לדיון ההוכחות הראשון. המאמר הנוכחי יצלול לעומקם של ההליכים המשפטיים בתחומי הבנקאות, המסחר והמקרקעין, וינתח כיצד השילוב בין ידע פיננסי ליכולת ליטיגטורית מייצר יתרון יחסי מובהק.

חלק א': ליטיגציה בנקאית ומימון חוץ-בנקאי – המאבק על הבטוחה

בשנים האחרונות חל שינוי דרמטי במפת האשראי בישראל. לצד הבנקים המסחריים המסורתיים, צמחו קרנות מימון חוץ-בנקאיות, חברות ביטוח וגופים מוסדיים המעניקים אשראי בהיקפי ענק, בעיקר למימון פרויקטים נדל"ניים ("מימון מזנין", השלמות הון עצמי ועוד). משרדו של גונן קסטנבאום מלווה רבות מקרנות אלו, ונדרש לפעול כאשר הלווים נקלעים לקשיים.

המתח שבין שיקום למימוש

אחת הסוגיות המורכבות ביותר בליטיגציה בנקאית היא נקודת החיכוך שבין זכותו הקניינית של המלווה לממש את הבטוחה (למשל, קרקע או בניין) לבין רצונו של החייב לקבל הגנה תחת חוק חדלות פירעון ושיקום כלכלי. במקרים רבים, חייבים מגישים בקשה ל"עיכוב הליכים" או ל"צו פתיחת הליכים" במטרה להקפיא את המצב ולמנוע את מכירת הנכס על ידי הנושה המובטח.

כאן באה לידי ביטוי המומחיות הליטיגטורית של המשרד. הצוות המשפטי, בהנחיית עו"ד גונן קסטנבאום, פועל במהירות להחרגת הנכס המשועבד מהליכי חדלות הפירעון הכלליים. הטיעון המשפטי המוביל גורס כי כאשר מדובר ב"נכס מכביד" או כאשר ברור שאין תוחלת לשיקום החברה ללא מימוש הנכס, אין טעם בפגיעה קשה בקניינו של הנושה המובטח. המשרד מנהל מאבקים עיקשים בבתי המשפט המחוזיים כדי להסיר צווי איסור דיספוזיציה (איסור ביצוע פעולות בנכס), ומצליח במקרים רבים לשכנע את בית המשפט כי הדרך היעילה ביותר להשיא ערך לנושים היא דווקא באמצעות הליך כינוס נכסים ספציפי המנוהל על ידי המשרד, ולא במסגרת הפירוק הכללי.

התמודדות עם טענות הגנה מורכבות

חייבים מתוחכמים מנסים לא אחת לתקוף את עצם תוקפו של שטר המשכנתה או את הסכם ההלוואה. טענות נפוצות כוללות חישובי ריבית שגויים, העדר גמירות דעת, או כפייה כלכלית. היתרון של המשרד, הנובע מהרקע החשבונאי של העומד בראשו (בוגר ה-Big 4 בארה"ב), הוא היכולת לפרק לגורמים את התיק הפיננסי.

במקום להסתמך רק על מומחים חיצוניים, עורכי הדין במשרד מבצעים אנליזה של תזרים המזומנים ההיסטורי, בודקים את ההתניות הפיננסיות (Covenants) ואת מועדי ההפרה. כאשר מוגשת לבית המשפט תגובה המגובה בטבלאות אקסל מדויקות, המפריכות אחת לאחת את טענות החייב בדבר "ריבית נשך" או "טעויות חישוב", הסיכוי של החייב לעכב את המימוש קטן משמעותית. הליטיגציה הופכת מויכוח משפטי תיאורטי לדיון עובדתי-מספרי שבו ידו של המלווה על העליונה.

חלק ב': סכסוכי מקרקעין – מעבר לעסקת המכר

תחום המקרקעין מספק כר נרחב לסכסוכים משפטיים, במיוחד בפרויקטים של התחדשות עירונית, עסקאות קומבינציה וקבוצות רכישה. משרד ג. קסטנבאום ושות', המשלב מחלקת מקרקעין חזקה עם מחלקת ליטיגציה, מטפל בתיקים בהם העסקה "עלתה על שרטון".

הפרות הסכמי מכר והעדר בטוחות

סוגיה רגישה וסבוכה, אשר המשרד נדרש לטפל בה לא אחת, נוגעת לפרויקטים בהם היזם קרס בטרם השלים את הבנייה ובטרם מסר ערבויות חוק מכר לרוכשים. במצב זה, נוצר משולש כוחות מסוכן בין הבנק/הקרן המממנת, רוכשי הדירות והיזם הקורס.

האסטרטגיה של המשרד במקרים אלו היא לרוב אגרסיבית אך מחושבת. מחד, כמייצגי הגוף המממן, המטרה היא להשתלט על הפרויקט. מאידך, התעלמות מזכויות הרוכשים עלולה להוביל למאבקים משפטיים שיתקעו את הפרויקט לשנים. הליטיגציה במקרים אלו מתמקדת בהוכחת הפרה יסודית של הסכמי המכר מצד הרוכשים (למשל, אי תשלום במועדים) או לחלופין, בגיבוש מתווה משפטי המאפשר את "החייאת" החוזים תחת כנפי הכינוס, תוך דרישה לתוספת תשלום מצד הרוכשים לצורך השלמת הבנייה.

המשרד מיומן בניסוח בקשות למתן הוראות המוגשות לבית המשפט, בהן מוצג תחשיב כלכלי המראה כי החלופה של פירוק החברה וביטול ההסכמים תהיה הרסנית לכל הצדדים, בעוד שהמתווה המוצע על ידי המשרד הוא "הרע במיעוטו". היכולת לשכנע שופט לאשר מהלך שיש בו פגיעה מסוימת ברוכשים (כגון תוספת מחיר), דורשת טיעון משפטי מבריק המגובה בנתונים שמאיים והנדסיים מוצקים.

שחרור "תקיעות" תכנונית וקניינית

לעיתים, הליטיגציה נדרשת לא מול צד ג' מסחרי, אלא מול רשויות או שותפים לקרקע המונעים את קידום הפרויקט. תביעות לפירוק שיתוף במקרקעין הן כלי נפוץ בארגז הכלים של המשרד. כאשר שותף מיעוט מנסה לסחוט את היזם או את הרוב, המשרד פועל במהירות להגיש תביעה לפירוק שיתוף, תוך בקשה למכירת הנכס בהתמחרות פומבית.

במקרים אחרים, המשרד מטפל בהסרת הערות אזהרה שנרשמו שלא כדין, או הערות שנרשמו לטובת גורמים שנעלמו או חדלו מלהתקיים. הליך זה דורש "בלשות משפטית" – איתור הגורמים הרלוונטיים, המצאת כתבי בי-דין, ושכנוע בית המשפט למחוק את ההערה כדי לאפשר את רישום הזכויות או את מכירת הנכס נקי משעבודים.

חלק ג': ליטיגציה מסחרית – חקירות וחשבונאות משפטית

בתחום המסחרי הכללי, סכסוכים בין בעלי מניות, תביעות קיפוח והליכי הרמת מסך הם הלחם והחמאה של הליטיגטור המסחרי. עו"ד גונן קסטנבאום מביא לזירה זו גישה של "חשבונאות משפטית" (Forensic Accounting).

איתור הברחות נכסים ופעולות מרמה

אחד האתגרים הגדולים בסכסוכים מסחריים הוא היכולת להוכיח כי בעל שליטה בחברה עשה שימוש בכספי החברה לצרכיו הפרטיים, או הבריח נכסים ערב קריסה. בתיקים רבים שטופלו במשרד, התגלו דפוסים מתוחכמים של הונאה: רישום כלי רכב יוקרתיים שנרכשו מכספי החברה על שם פרטי, מכירת ציוד ומלאי (כגון מערכות תעשייתיות יקרות) לצדדים שלישיים ללא תיעוד, או משיכת משכורות עתק כשכירים פיקטיביים.

הליטיגציה במקרים אלו מתחילה הרבה לפני אולם בית המשפט. היא מתחילה בחקירה כלכלית, בניתוח כרטסות הנהלת חשבונות ובאיתור חריגות במלאי. כאשר מגיע המשרד לבית המשפט, הוא אינו מציג רק חשדות, אלא ראיות: העתקי המחאות, דפי חשבון בנק, ותצהירים של עובדים לשעבר.

דוגמה לגישה הבלתי מתפשרת של המשרד ניתן למצוא בתיקים בהם נדרש בית המשפט לחייב בעלי מניות להשיב כספים באופן אישי. באמצעות שימוש בדוקטרינות של הרמת מסך ואחריות נושאי משרה, המשרד מצליח להגיע לכיסם הפרטי של המנהלים שסרחו. הטיעון המשפטי נבנה נדבך על נדבך: הצגת חובת הזהירות והאמונים, הוכחת ההפרה באמצעות הנתונים החשבונאיים, והוכחת הנזק הישיר לנושים.

סכסוכי שווי והערכות שמאות

סלע מחלוקת מרכזי בסכסוכים עסקיים הוא שווי החברה או הנכס. בין אם מדובר בפירוק שותפות ("Bamby") ובין אם במימוש נכס בכינוס, הפערים בין הערכות השווי של הצדדים עשויים להגיע למילוני שקלים.

כאן בא לידי ביטוי הניסיון של גונן קסטנבאום בקריאה ביקורתית של חוות דעת שמאיות וכלכליות. המשרד אינו מקבל את חוות הדעת של הצד שכנגד (או אפילו של מומחה בית המשפט) כרראה וקדש. צוות הליטיגציה מבצע חקירות נגדיות נוקבות לשמאים ולרואי חשבון, תוך הצבעה על כשלים במתודולוגיה, הנחות יסוד שגויות לגבי היוון תזרימי מזומנים, או התעלמות מפוטנציאל השבחה (כגון זכויות בניה לא מנוצלות).

במקרים מסוימים, המשרד הצליח להוכיח כי שווי השוק האמיתי של נכסים גבוה בעשרות אחוזים מהערכות השמאי השמרניות, ובכך השיג תוצאה דרמטית עבור הלקוח (הנושה). היכולת לערער על ה"אמת המקצועית" של המומחים דורשת ביטחון עצמי וידע מקצועי רב תחומי, המהווים סימן היכר של המשרד.

חלק ד': הטקטיקה של ההליך המשפטי

מעבר למהות, משרד ג. קסטנבאום ושות' מייחס חשיבות עליונה לטקטיקה הדיונית. ליטיגציה אסטרטגית משמעה יצירת לחץ על הצד שכנגד בנקודות התורפה שלו, תוך ניצול סדרי הדין.

סעדים זמניים כנשק שובר שוויון

בסכסוכים מסחריים, לעיתים קרובות "הכסף בורח" בזמן שהצדדים מתדיינים. לכן, המשרד נוקט בגישה פרו-אקטיבית של הגשת בקשות לסעדים זמניים במעמד צד אחד: עיקולים זמניים על חשבונות בנק, צווי מניעה האוסרים על דיספוזיציה בנכסים, ומינוי כונסים זמניים לתפיסת מסמכים ומחשבים (Anton Piller orders).

הצלחה בקבלת צווים אלו בתחילת ההליך משנה את מאזן הכוחות לחלוטין. הצד שכנגד, המגלה בוקר אחד שחשבונותיו מוקפאים או שנכסיו תפוסים, מגיע לשולחן המשא ומתן מעמדת נחיתות משמעותית. המשרד ידוע ביכולתו להרים את נטל ההוכחה הגבוה הנדרש לקבלת צווים אלו, בזכות הכנה מדוקדקת של הבקשות והצגת תשתית ראייתית לכאורית משכנעת בדבר הברחת נכסים או מצב פיננסי רעוע של הנתבע.

ניהול מו"מ תחת אש

הליטיגציה, לפי תפיסתו של גונן קסטנבאום, היא רק אמצעי להשגת המטרה העסקית. המשרד מנהל הליכי משא ומתן אינטנסיביים במקביל לניהול ההליך בבית המשפט. הלחץ המופעל באולם הדיונים – באמצעות בקשות לגילוי מסמכים ספציפיים, שאלונים טורדניים וחקירות עדים – מתורגם בזמן אמת לשיפור עמדות בשולחן המו"מ.

גישה זו מאפשרת למשרד לסיים סכסוכים מורכבים בפשרות יעילות, החוסכות ללקוח זמן יקר ועלויות משפטיות, אך מבטיחות לו את מירב זכויותיו. הפשרה, בראייה זו, אינה כניעה אלא ניצחון מושכל, המבוסס על ניהול סיכונים מחושב.

סיכום: המצוינות שבשילוב התחומים

הפרקטיקה של משרד ג. קסטנבאום ושות' מדגימה כיצד משרד בוטיק יכול להוביל מהלכים אסטרטגיים מול הגופים הגדולים ביותר במשק. היכולת לנוע בגמישות בין דיני בנקאות, מקרקעין וחדלות פירעון, תוך הבנה עמוקה של השפה החשבונאית והעסקית, הופכת את המשרד לשחקן מפתח בזירת הליטיגציה המסחרית.

עבור הלקוח – בין אם הוא מוסד פיננסי, חברת נדל"ן או איש עסקים פרטי – הידיעה שאת המערכה המשפטית שלו מנהל צוות הרואה את התמונה המלאה, מהמאזן ועד פסק הדין, מעניקה שקט נפשי וביטחון בתוצאה. גונן קסטנבאום וצוותו ממשיכים להוכיח, תיק אחר תיק, כי שילוב של מקצוענות בלתי מתפשרת, יצירתיות משפטית ונחישות עסקית, הוא הנוסחה המנצחת בעולם המשפט המודרני.